7 strategie per finanziare il trattamento ADD / LD

Esistono modi per ridurre l'onere finanziario causato dall'ADHD. Ma spesso le famiglie perdono perché non sono a conoscenza di agevolazioni fiscali e programmi di assistenza o si imbattono in problemi con il loro piano assicurativo. Se questo ti accade, però, Peter Jensen, M.D., autore di Far funzionare il sistema per tuo figlio con ADHD insiste: "Non prenderti seduto. L'ADHD è un problema biomedico come il mal di gola. " Ecco altre sette strategie che possono ridurre significativamente le tue spese. Alcuni di questi possono applicarsi alla tua situazione, altri no, ma il Dr. Jensen ci ricorda che “Niente funziona sempre. Sì, questo può essere scoraggiante, ma è per questo che è importante mantenerlo, provare tutte le opzioni e continuare con quelle che ti danno i migliori risultati. Non mollare! "

1. Approfitta di un accordo flessibile di spesa (FSA), se offerto dal tuo datore di lavoro

Solo il 16 percento di questi ha offerto il vantaggio (che consente a un dipendente di accantonare dollari al lordo delle imposte per i medici spese), nel 2005 ha effettivamente iscritto, secondo uno studio di Hewitt Associates, una consulenza sui benefici per i dipendenti ferma. Certo, una disposizione dell'FSA "usalo o perdilo" può essere intimidatoria, ma molte famiglie trovano che il il fastidio una tantum di stimare le loro spese si traduce in definitiva in notevoli risparmi l'anno. Ricorda, tuttavia, che le spese per le quali sei completamente rimborsato dall'FSA non sono considerate spese mediche per la detrazione fiscale. Potrebbe essere necessario decidere quale di queste due opzioni ha più senso per la tua famiglia. Per ulteriori informazioni, consultare la pubblicazione IRS 969 all'indirizzo

irs.gov/publications/p969.

2. Guarda la detrazione fiscale medica

Se le detrazioni dettagliate superano la detrazione standard e le spese mediche della tua famiglia ammontano ad almeno il 7,5 percento del reddito lordo corretto, ti qualifichi. Ricorda di includere le tue spese per co-paga e lenti a contatto, nonché per eventuali cure specializzate insieme ai tuoi figli ".

Potresti essere sorpreso di sapere quante spese LD / ADD verranno conteggiate dall'IRS per una FSA o la detrazione fiscale medica. (Potrebbe essere necessaria una raccomandazione del medico, nonché una diagnosi medica di un disturbo neurologico, quindi si consiglia una consulenza di preparazione fiscale.) Questi includono:

• Co-paga.
• Valutazioni diagnostiche
• Lezioni presso una scuola speciale che ha un programma progettato per educare i bambini con gravi difficoltà di apprendimento.
• Tutoring condotto da un insegnante appositamente addestrato e qualificato per affrontare gravi difficoltà di apprendimento.
• Ammissione a conferenze mediche che riguardano l'ADHD.
• Spese di trasporto, inclusi costi di parcheggio e pedaggi sostenuti per viaggiare verso una scuola o un tutor speciale (se in auto, la spesa consentita per il 2004 è di 14 ¢ per miglio)

Per un elenco completo delle spese mediche ammissibili e per ulteriori informazioni, vedere Pubblicazione IRS 502- Spese mediche e dentistiche.

3. Presentare una dichiarazione dei redditi modificata retroattivamente

Se stai pensando "se solo lo avessi saputo, allora" sei fortunato: puoi archiviare i ritorni in modo retroattivo fino a tre anni, quindi le spese risalenti al 2001 possono essere richieste se il reso modificato è presentato entro questo aprile 15. Dopo aver esaminato le loro spese, “Ho visto persone avere un eureka! momento e ottenere migliaia e migliaia di dollari indietro ", dice Michael O’Connor, un avvocato fiscale di Chicago. Vedi IRS Pubblicazione 17, Guida fiscale, per ulteriori informazioni.

4. Trascorrere del tempo per analizzare a fondo i piani assicurativi

Abbastanza fortunato da avere una scelta di vettori o piani? Se ti riservi un pomeriggio per confrontare le spese mediche dell'anno scorso con quelle coperte da ciascuna opzione, sceglierai il piano più adatto alle esigenze della tua famiglia e finirai per risparmiare denaro nel lungo periodo correre.

5. Sviluppa relazioni amichevoli con gli specialisti che consulti e con il tuo assicuratore

Spiega la situazione finanziaria della tua famiglia ai tuoi specialisti. Potrebbero essere disposti a concederti uno sconto o a fare un'eccezione e ad accettare il tuo piano assicurativo. La dott.ssa Jensen suggerisce: “Per prima cosa, conosci il rappresentante dell'assistenza clienti presso il tuo assicuratore ", dice," e segui con un bel biglietto di ringraziamento dopo che è stata anche la più piccola utile. Ricorda, molto di più può accadere quando sviluppi una relazione personale. "

6. Cerca un programma di assistenza assicurativa

I minori non assicurati di età pari o inferiore a 18 anni le cui famiglie guadagnano meno di $ 34.100 all'anno (per una famiglia di quattro persone) spesso si qualificano per i programmi di assicurazione sanitaria a basso costo o gratuiti del loro stato. Assicurare i bambini ora!, un servizio del Dipartimento di salute e servizi umani degli Stati Uniti, spiega questi programmi e fornisce collegamenti all'iniziativa di ciascuno stato.

7. Indagare sui programmi di assistenza ai pazienti progettati per aiutare i non assicurati o i non assicurati con i costi dei farmaci

Helpingpatients.org, ideato da The Pharmaceutical Research and Manufacturers of America, elenca le iniziative sponsorizzate dai produttori di farmaci, nonché dalle organizzazioni governative e locali.

Aggiornato il 1 novembre 2019