Come ottenere un vantaggio sulla stagione fiscale

La tenuta ordinata dei registri potrebbe non essere il progetto più interessante per un adulto con deficit di attenzione disturbo da iperattività (ADHD) da intraprendere, ma ho imparato, attraverso la dura esperienza, che deve essere fatto. Con il tempo delle tasse alle spalle, è ancora più importante che mai ottenere un vantaggio sul deposito personale.

Ecco il mio metodo per gestire i file finanziari.

Uso dodici cartelle, una per ogni mese. La cartella di dicembre è rossa. Dopo che le bollette di gennaio sono state pagate, estraggo il contenuto delle altre 11 cartelle e le organizzo insieme secondo il piano fiscale per il quale sono richiesti, quindi inserirli in dicembre cartella. Quando sono pronto per iniziare le dichiarazioni dei redditi, tutto è esattamente dove deve essere - in un unico posto e facilmente accessibile.

Conservo una copia della dichiarazione dei redditi dell'anno precedente con la cartella di dicembre in modo da poter fare riferimento ad essa durante la preparazione delle dichiarazioni fiscali dell'anno successivo. La copia e i documenti di "prova" sono conservati in un archivio di due cassetti che è la base sotto la libreria di un avvocato.

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Documenti critici

Per gli altri documenti che devo conservare, creo cartelle contrassegnate per categoria. Mettiamo i documenti sensibili (atti, certificati di nascita e matrimonio, certificati azionari, obbligazioni, ecc.) In una cassaforte non appena vengono ricevuti. È difficile credere alla seccatura quando si perde un legame. Sebbene gli originali risiedano nella cassaforte, conservo copie dei titoli in un raccoglitore per notebook (in protezioni per fogli con apertura superiore). Anche le polizze assicurative originali sono al sicuro, ma le copie delle pagine delle dichiarazioni sono conservate nel quaderno.

Dato che ho tre assicuratori medici, ho una cartella Pendaflex con "Medical" nella scheda contenente tre cartelle di file, una per ciascun vettore. Quando i reclami sono stati elaborati e il saldo dovuto (se presente) è stato pagato, copio la fattura finale e la allego al modulo delle prestazioni. La fattura medica originale viene inserita nella cartella del mese in cui è stata pagata.

Le garanzie su apparecchi e apparecchiature sono conservate in un altro notebook. Quando un elettrodomestico viene rimosso dalla casa, i suoi documenti di garanzia si accompagnano ad esso. Se l'articolo viene consegnato, il nuovo proprietario vorrà informazioni sulle parti di ricambio, giusto?

Le cartelle di progetto sono etichettate e posizionate in cartelle sospese nell'armadietto dei file. Questi sono archiviati con le cartelle mensili per un facile accesso. In questo momento, questi includono la mia chiesa, il centro per anziani locale, i servizi ausiliari dei vigili del fuoco, il club femminile e i miei progetti personali. Abbiamo animali domestici, quindi conserviamo la loro inoculazione e altri documenti in una cartella denominata "Animali domestici".

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I progetti per i quali avrò bisogno di ulteriori informazioni, come protestare contro un disegno di legge, sono conservati nella cartella "In sospeso" nella parte anteriore della casella del file. Nel mio Day-Timer inserisco una nota sul follow-up.

Una cartella "What My Family Dov Know" viene mantenuta nella parte anteriore della casella del file. Contiene un elenco completo dell'ubicazione di testamenti, polizze assicurative e tale che potrebbe essere necessario se accadesse qualcosa a mio marito o a me.

Codificazione del colore

Ho cercato un sistema che funzionasse facilmente, richiedesse poca manutenzione e potesse essere usato da mio marito se non fossi qui per gestirlo. Il mio "File Box" è una di quelle cassette di plastica di plastica che si possono trovare a Wal-Mart o Kmart. Il mio è impostato per appendere le cartelle.

Faccio il pagamento delle bollette, preparazione fiscale e gestione dell'account per i clienti, quindi ogni cliente ha una configurazione di file come la mia, ma in ogni cassa del latte vengono conservati i record di due o tre clienti. Le mie cartelle sospese e gli inserti di cartelle di file sono gialli. Le cartelle sospese di ogni cliente hanno colori corrispondenti. Qualsiasi cosa errata viene individuata immediatamente e la cartella può essere spostata al suo posto. In questo momento, tra cui le mie cartelle personali e i record del mio cliente, sto usando quattro cassette di latte. Mio marito ha costruito una copertura rotolante che rotola sulla parte superiore, quindi ho una superficie di lavoro aggiuntiva in ufficio. Lo tiro di mezzo quando devo accedere alle casse, che siedono sul pavimento.

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Che tipo di ricompensa puoi dare a te stesso per aver fatto quel deposito? (Mi sono offerto un nuovo programma software.) Sì, ti stai corrompendo per fare qualcosa che deve essere fatto comunque, ma quelli di noi con l'ADHD puoi spesso concentrarti meglio quando c'è una "carota alla fine del bastoncino". Suggerisco di mettere questo articolo sul tuo "Deve essere fatto" elenco.

Aggiornato il 6 marzo 2018